第一生命ホールディングス

グループ利益相反管理基本方針の概要

当社は第一生命グループ(当社および当社の全ての子会社等を含む。以下「グループ」といいます。)における利益相反管理を行うにあたっての基本的な事項を「グループ利益相反管理基本方針」として定め、グループ内の金融機関等が行う取引に伴って利益相反が発生することによりお客さまの利益が不当に害されることがないよう、利益相反のおそれがある取引の適切な管理を推進いたします。

1. 利益相反管理の推進

当社は利益相反管理を推進するため、以下の通り態勢を整備し、推進します。

  • (1)
    体制
    当社は、グループ利益相反管理に関する統括ユニットを設置し、グループにおける利益相反管理状況について確認を行い、取締役会等への報告を行います。
  • (2)
    社規等
    当社は、グループにおける利益相反管理に必要な社規等を整備します。
  • (3)
    グループ会社への周知
    当社は、本基本方針を利益相反管理の対象会社へ周知するとともに、特に別表に記載の各社に対して、情報の収集・管理および利益相反管理の対象会社へのモニタリング等を通じてその実施状況の適正性を確認し、必要に応じて適切な対応を行います。

2. 利益相反管理の対象会社

利益相反管理の対象会社とは、当社の子会社である保険業法上の保険会社および子金融機関等のうち、これらの保険会社または子金融機関等が行う保険関連業務に係るお客さまの利益を不当に害するおそれのある取引が発生する可能性が一定程度想定される等により、適切に管理する必要のある会社をいいます。

3. 利益相反管理の対象となる取引・類型

利益相反管理の対象となる取引とは、利益相反管理対象会社が行う取引のうち、お客さまが自己の利益を優先させてくれるとの合理的な期待を抱く状況において、お客さまの利益が不当に害されるおそれがある取引(以下「対象取引」といいます。)をいい、その類型は以下のとおりとします。

  • (1)
    利益相反管理の対象会社の利益を不当に優先させることにより、お客さまの利益を不当に害する可能性がある場合
  • (2)
    他のお客さまの利益を不当に優先させることにより、お客さまの利益を不当に害する可能性がある場合
  • (3)
    お客さまの取引情報を利益相反管理の対象会社が不当に利用して利益を得る可能性がある場合
  • (4)
    その他お客さまの利益を不当に害するおそれがある場合

4. 対象取引の管理方法

当社は対象取引の管理を、以下に掲げる方法により行います。なお、これらに限ることなく、個別具体的な事情も勘案し、適切な管理を行います。

  • (1)
    対象取引に関わる会社・部署の間で情報の遮断を行う方法
  • (2)
    対象取引の公正性を確認の上、取引条件または方法を変更する方法
  • (3)
    対象取引を中止する方法
  • (4)
    対象取引に伴い、お客さまの利益が不当に害されるおそれがあることについて、当該お客さまに開示する方法

別表

  • 第一生命保険株式会社
  • 第一フロンティア生命保険株式会社
  • ネオファースト生命保険株式会社